Patikrinimo metu nustatyta teisės aktų pažeidimų ir veiklos trūkumų, dėl jų „Zen.com“ skirtos poveikio priemonės.
Lietuvos bankas nustatė, kad tikrinamuoju laikotarpiu „Zen.com“ neužtikrino tinkamo klientų rizikos vertinimo. Įstaigos vidaus kontrolės procedūros turėjo reikšmingų trūkumų, o klientų dalykinių santykių ir sandorių stebėsenos priemonės buvo netinkamos ir nepakankamos, kad užtikrintų rizikų valdymą, aptiktų neįprastą ar įtartiną klientų veiklą. Pavyzdžiui, patikrinimo metu nustatyta, kad „Zen.com“ netinkamai reglamentavo ir praktikoje ne visais atvejais taikė sustiprintos stebėsenos priemones didelės rizikos klientams.
„Zen.com“ taip pat netinkamai saugojo klientų lėšas, neužtikrino, kad už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos organizavimą atsakinga vidaus kontrolė būtų nepriklausoma nuo verslo interesų.
Už šiuos pažeidimus Lietuvos bankas skyrė „Zen.com“ 1,8 mln. Eur baudą. Ji buvo apskaičiuota atsižvelgiant įstaigos bendrąsias metines pajamas.
„Zen.com“ taip pat įspėta už tai, kad Lietuvos bankui teikė netikslią informaciją apie aktyvius klientus, jų turimas sąskaitas įstaigoje ir klientų apyvartas šiose sąskaitose.
Įstaiga parengė ir suderino su Lietuvos banku pažeidimų bei trūkumų šalinimo planą ir ėmėsi jį įgyvendinti.
„Zen.com“ Lietuvos bankui pateikė savanoriškai atlikto audito ataskaitą, kad nustatyti pažeidimai yra pašalinti, tačiau šio audito metu nebuvo vertinama, kaip pakeitimai būtų įgyvendinami praktiškai. Dėl to iki 2026 m. kovo 31 d. „Zen.com“ turi pateikti audito išvadą, kad įstaigos veikla praktikoje atitinka teisės aktų reikalavimus.
