Lietuvos bankas konstatavo, kad „Fundstr“ visu tikrinamuoju laikotarpiu nenustatė tinkamų vidaus kontrolės procedūrų, todėl visapusiškai neužtikrino esminių teisės aktuose nustatytų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (PPTF) prevencijos reikalavimų vykdymo nuolatinės klientų dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos srityje, nepaisydama to, kad jos veikla buvo orientuota į itin didelės PPTF rizikos klientų segmento aptarnavimą.
Įstaiga visą tikrinamąjį laikotarpį neturėjo tinkamo, įstaigos veiklos modelį atitinkančio dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos proceso, nustatė Lietuvos bankas.
Įstaiga taip pat nenustatė pakankamų kliento dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos priemonių, kurios būtų pakankamos, siekiant laiku ir efektyviai aptikti neįprastą ir (ar) įtartiną kliento veiklą ir (ar) mokėjimo operacijas, atlikti tinkamą jų tyrimą ir užtikrinti tinkamą PPTF rizikų valdymą.
„Fundstr“ nenustatė ir įtartinų operacijų, jų nevertino ir apie jas nepranešė Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT), nors patikrinimo metu buvo nustatyta, kad tam tikros įvykdytos operacijos atitiko FNTT patvirtintus įtartinų piniginių operacijų ar sandorių atpažinimo kriterijus. Įstaiga visu tikrinamuoju laikotarpiu neužtikrino pagal operacijų stebėsenos scenarijus sugeneruotų įspėjimų sustabdytų operacijų tinkamo peržiūrėjimo, analizės ir ištyrimo.
Nors įmonė nurodė, kad ėmėsi priemonių, siekdama pašalinti nustatytą teisės aktų pažeidimą, Lietuvos bankas aiškiai matė, kad pažeidimai šalinami formaliai, siekiant išvengti griežčiausios poveikio priemonės taikymo, o ne realiai valdyti PPTF rizikas, su kuriomis įstaiga susiduria.
„Fundstr“ anksčiau jau buvo taikyta poveikio priemonė. 2022 m. birželio mėn. įstaigai buvo skirta 8 tūkst. Eur dydžio bauda.
