Nors tikrinamu laikotarpiu „European Merchant Bank“ („EMBank“) veiklos modelis buvo orientuotas į didesnės rizikos klientus, bankas neužtikrino tinkamo rizikos valdymo: nustatyta pažeidimų ir trūkumų, susijusių su vidaus procedūromis ir praktiniu jų taikymu sustiprinto kliento tapatybės nustatymo, dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsenos srityse. Be to, bankas netinkamai taikė tarptautinių sankcijų įgyvendinimo kontrolės priemones.
„European Merchant Bank“ pripažino nustatytus pažeidimus ir trūkumus, pateikė jų šalinimo planą ir pradėjo jį įgyvendinti, periodiškai informuodamas apie atliktus veiksmus.
Lietuvos bankas, atsižvelgdamas į šias aplinkybes, skyrė bankui įspėjimą ir 270 tūkst. Eur baudą. Iki šiol nepašalintus teisės aktų pažeidimus ir kitus veiklos trūkumus „European Merchant Bank“ turės pašalinti iki 2026 m. birželio 30 d., o iki rugsėjo 30 d. pateikti tai patvirtinančią audito ar kito nepriklausomo išorės vertintojo išvadą.
Kol minėtos išvados nėra, atsižvelgdamas į sisteminius ir reikšmingus pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos bei tarptautinių sankcijų įgyvendinimo kontrolės priemonių trūkumus, Lietuvos bankas laikinai apribojo banko veiklą didžiausios rizikos segmentuose – uždraudė teikti paslaugas naujiems didesnės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos klientams ir apribojo finansinių paslaugų teikimą esamiems klientams iš didesnės rizikos trečiųjų valstybių.
„EMBank“ patvirtina, kad Lietuvos bankas (LB) priėmė priežiūros sprendimą, kuriuo skirta 270 tūkst. Eur dydžio administracinė bauda dėl nustatytų trūkumų pinigų plovimo prevencijos srityje.
Anot „EMBank“, nustatyti pažeidimai neturėjo įtakos banko klientams.
„Po LB patikrinimo „EMBank“ įgyvendino reikiamus pakeitimus, kurių didžioji dalis buvo atlikta dar iki LB priimant sprendimą.
Administracinė bauda neturi įtakos banko veiklai, finansinei padėčiai ar strateginiams plėtros planams.
Bankas toliau daug investuoja į atitikties aplinkos stiprinimą, tobulindamas kovos su pinigų plovimu stebėjimo sistemas, plečiant atitikties komandas, gerindamas valdymą ir nuolat tobulindamas kontrolės sistemą. „EMBank“ ir toliau laikosi aukščiausių reguliavimo standartų ir bendradarbiauja su Lietuvos banku“, – teigia „EMBank“.
