Priežiūros tarnyboms pateiktuose dokumentuose nurodoma, kad pažeidimai buvo įvykdyti per banko filialą Mumbajuje. Operacijos „buvo vykdomos kelių sąskaitų turėtojų naudai ir akivaizdžiai su jų tyliu pritarimu“.
Indijos vyriausybė, tarptautinės organizacijos ir nepriklausomi ekspertai praėjusiais metais griežtai sukritikavo valstybinių bankų priežiūros kokybę. Nepakankamas priežiūros tarnybų dėmesys leido bankams sukaupti daug probleminių verslo paskolų.
Dėl to Indijos valdžia pernai spalį parengė 32 mlrd. JAV dolerių vertės bankų papildomo kapitalizavimo planą.
Banko „Punjab National Bank“ aktyvai praėjusių finansinių metų pabaigoje buvo vertinami 7,3 trln. Indijos rupijų (maždaug 113 mlrd. JAV dolerių).
