Banko valdybos narys Renaras Degro, atsakingas už šią sritį, gavo įspėjimą.
FKRK taip pat nustatė keletą įpareigojimų bankui „Rigensis Bank“, įskaitant reikalavimą per tam tikrą laikotarpį pateikti planą, kaip bankas ketina pašalinti nustatytus pažeidimus, atlikti nepriklausomą vidaus kontrolės sistemos vertinimą ir klientų bazės auditą.
Komisija atliko banko patikrinimus ir išanalizavo klientų sandorius, sudarytus iki 2019 metų vasario. Pažeidimai yra susiję su vidaus kontrolės sistema bei klientų bazės rizikomis ir jų valdymu.
Kaip nurodė komisija, „Rigensis Bank“ nesiėmė pakankamų priemonių, kad įsitikintų, ar nurodyti lėšų gavėjai yra realūs, o kai kuriais atvejais bankas nesiaiškino klientų lėšų kilmės, laiku nevykdė kokybiškos klientų analizės ir nedokumentavo rezultatų. Nepakankamai dėmesio buvo skiriama tarpusavyje susijusiems, sudėtingiems, netipiškai dideliems sandoriams, taip pat netikroms įmonėms ir bendradarbiavimo su jais nutraukimui.
Kaip pažymi FKRK, tokie pažeidimai vyko ilgą laiką ir laikomi reikšmingais.
„Rigensis Bank“ pagal valdomą turtą užima devintą vietą Latvijoje. Didžiausias jo savininkas yra rusas Igoris Ciplakovas.
