Lietuvos bankas konstatavo, kad UAB „Monavate“ tikrinamuoju laikotarpiu neužtikrino tinkamos vidaus kontrolės pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityje (tam tikrą laiką nebuvo paskirti už šios srities priemonių įgyvendinimą atsakingi asmenys, auditas nebuvo atliekamas periodiškai ir jo procedūros turėjo trūkumų, kaip ir vidaus kontrolės procedūros, susijusios su šios srities priemonių įgyvendinimu bei šių funkcijų paskyrimu vykdyti trečiosioms šalims). Įstaiga taip pat neužtikrino, kad pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos funkcijos būtų nepriklausomos nuo verslo interesų.
Taip pat nustatyta, kad įstaigos visos veiklos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimo procedūros neatitiko teisės aktų reikalavimų. Dėl to netinkamai atlikti ir patys vertinimai: jie neatitiko įstaigos veiklos rizikos pobūdžio ir teikiamų paslaugų profilio, nebuvo įvertintas esamų rizikos valdymo priemonių pakankamumas.
UAB „Monavate“ nebuvo paskyrusi už rizikos valdymą ir už atitiktį atsakingų asmenų, neturėjo patvirtintos organizacinės ir veiklos struktūros, darbuotojų funkcijų, atsakomybės ir atskaitomybės aprašų. Atitinkamai ji neužtikrino, kad būtų tinkamai atliekamos priežiūros, audito ir kitos funkcijos.
Įstaiga didžiąją tikrinamojo laikotarpio dalį netinkamai saugojo klientų lėšas, nevaldė šios srities rizikų ir neužtikrino veiksmingos šios srities vidaus kontrolės.
Patikrinimo metu teikdama duomenis ir atsakydama į klausimus, susijusius su jos klientais, sąskaitomis, mokėjimų traktavimu, rizikos vertinimu ir kita veikla, UAB „Monavate“ teikė neišsamią ir netikslią informaciją.
Už šiuos pažeidimus Lietuvos bankas skyrė UAB „Monavate“ 270 tūkst. Eur baudą ir laikinai, iki atskiro sprendimo, įpareigojo neužmegzti dalykinių santykių su naujais tarpininkais, elektroninių pinigų platintojais ar kitomis trečiosiomis šalimis, per kuriuos taip pat platinamos įstaigos mokėjimo kortelės ir pritraukiami klientai.
Įstaiga taip pat laikinai, iki atskiro sprendimo, įpareigota neteikti finansinių paslaugų nurodytoms atskiroms bendrovėms ir neteikti paslaugų jas pasitelkiant. Be to, įstaiga įpareigota tinkamai apie tai informuoti klientus.
Tikrinamuoju laikotarpiu įstaigos vidaus procedūros, susijusios su kliento ir jo naudos gavėjo tapatybės nustatymu bei tikrinimu, turėjo trūkumų. Už šį pažeidimą, įvertinęs jo pobūdį, mastą ir keliamą riziką, Lietuvos bankas skyrė įspėjimą.
UAB Monavate ne vėliau kaip iki 2026 m. kovo 31 d. privalės pašalinti visus nepašalintus teisės aktų pažeidimus ir veiklos trūkumus, o iki 2026 m birželio 30 d. – pateikti Lietuvos bankui audito ar teisines paslaugas teikiančio subjekto išvadą apie jų pašalinimą. Taip pat įstaiga įpareigota ne vėliau kaip iki 2026 m. sausio 31 d. pateikti Lietuvos bankui atnaujintą veiklos programą ir verslo planą.
