Remiantis Rusijos centrinio banko paskelbtomis metodinėmis rekomendacijomis, nuo šiol kredito organizacijos turėtų atkreipti dėmesį į piliečius, kurie per dažnai į savo sąskaitas įneša grynųjų pinigų, skelbia „The Moscow Times“.
Kas kelia įtarimų
Tie, kurie per 30 dienų įneša daugiau kaip 5 mln. rublių (60 tūkst. eurų) arba atlieka 10 įnešimo operacijų po 100 tūkst. rublių (1,2 tūkst. eurų), sulauks dėmesio. Ypatingą įtarimą turėtų sukelti atvejai, kai pinigai greitai pervedami į užsienį (ne mažiau kaip 70 proc. įplaukų per 10 dienų). Kitas kriterijus: grynųjų pinigų operacijos neatidarius banko sąskaitos, kurių suma per mėnesį sudaro 5 mln. rublių.
Įmonės ir individualia veikla besiverčiantieji pateks į sustiprintos kontrolės akiratį, jei per 30 dienų į sąskaitą įneš daugiau kaip 30 mln. rublių (365 tūkst. eurų), jei ši suma „gerokai viršija“ įmonės apyvartą arba jei verslininkas anksčiau daugiausia vykdė atsiskaitymus negrynaisiais pinigais.
Rusijoje „pastebimas grynųjų pinigų operacijų, kurių tikslas gali būti nusikalstamu būdu gautų pajamų legalizavimas, apimties didėjimas“, rašo Centrinis bankas. Atsižvelgiant į tai, bankams patariama daugiau dėmesio skirti „klientų deramo patikrinimo priemonėms“, įskaitant „informacijos apie lėšų šaltinį arba kliento būklės šaltinį gavimą“. Kartu dokumentai, kuriais žmonės patvirtins savo pajamas, turėtų būti vertinami ne formaliai, įspėja priežiūros institucija.
Plūstelėjo trilijonas grynųjų
Rusijos centrinio banko duomenimis, vasario-balandžio mėn. grynųjų pinigų kiekis apyvartoje padidėjo 1,1 trln.
Grynųjų pinigų srautas buvo didžiausias nuo mobilizacijos 2022 m. rudenį, jei neskaičiuosime tradicinių grynųjų pinigų antplūdžių gruodžio mėn., skelbia „The Moscow Times“.
Nors Vladimiras Putinas ir vyriausybė reikalauja „išbalinti“ ekonomiką, balandį atsiskaitymų grynaisiais pinigais dalis išaugo 5 procentiniais punktais ir pasiekė 30 proc. visų operacijų. Kol kas ši tendencija išlieka ir yra ypač pastebima smulkiųjų įmonių ir individualių verslininkų segmente, neseniai sakė „Sberbank“ valdybos pirmininko pavaduotojas Tarasas Skvorcovas.
