Praėjusių metų duomenimis, Rusijai teko 93 proc. visų tarptautinių pervedimų į Kirgiziją (2,8 mlrd. JAV dolerių) ir 83 proc. iš šalies išeinančių lėšų (370 mln. JAV dolerių).
Didieji Kirgizijos bankai dar praėjusiais metais sustabdė pervedimus į Rusijos bankus. Portalo 24.kg duomenimis, tai buvo „Bakai Bank“, „Demir Bank“, „Dos-Kredobank“, „Keremet Bank“, „Bank of Asia“, „Optima Bank“, „Eldik Bank“ (RSK Bank), „Kyrgyzkommertsbank“, ‚MBANK‘ ir „Kyrgyz Investment and Credit Bank“ (KICB).
Reikalauja daug dokumentų
Kirgizijos nacionalinis bankas paaiškino, kad komerciniai bankai privalo laikytis kovos su terorizmo finansavimu ir pinigų plovimu įstatymų. Tai apima klientų tikrinimą pagal politiką „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC) ir dokumentų, patvirtinančių sandorių teisėtumą ir lėšų šaltinius, pateikimą.
Apribojimų priežastis – Kirgizijos nacionalinio banko sugriežtinta priežiūra, kuri pradėta atsižvelgiant į JAV antrinių sankcijų riziką.
2025 m. pavasarį Kirgizija paskyrė vienintelį banką rublinėms operacijoms – Centrinės Azijos kapitalo banką, kuris dabar vykdo didžiąją dalį tarptautinių pervedimų, išskyrus kai kuriuos specialius režimus.
Pasak „Frank Research“, dėl šių naujovių labai pailgėjo atsiskaitymo laikas – nuo vienos dienos iki trijų. Be to, komisiniai padidėjo dvigubai ir dabar siekia 1,5-3 proc. Kai kurios Rusijos bendrovės jau atsisakė schemų, kuriose dalyvauja Kirgizijos bankai, nes reikia pateikti visą paketą dokumentų, patvirtinančių prekių pristatymą į Kirgiziją. Nesant tokių patvirtinimų, pervedimai blokuojami, paaiškino „Logita Trade“ generalinė direktorė Tatjana Medvedeva.
Vienas bankas sulaukė ypatingo JAV dėmesio
Situacija tapo dar sudėtingesnė po to, kai 2025 m. sausį Kirgizijos bankas „Keremet Bank“ buvo įtrauktas į JAV sankcijų sąrašą. JAV finansų departamentas apkaltino banką padedant apeiti Rusijai taikomus apribojimus.
Agentūros duomenimis, „Keremet Bank“ bendravo su Rusijos banku PSB, kuriam nuo 2022 m. taikomos sankcijos už Rusijos gynybos pramonės finansavimą. Papildomo dėmesio bankas sulaukė dėl sandorio, pagal kurį su Moldovos ir Rusijos verslininku Ilanu Šoru susijusi įmonė 2024 m. iš Kirgizijos finansų ministerijos įsigijo kontrolinį „Keremet Bank“ akcijų paketą. I.Šorui taikomos JAV ir ES sankcijos, jis taip pat įtrauktas į tarptautinį ieškomų asmenų sąrašą.
Kirgizija tapo pagrindiniu vadinamojo paralelinio importo iš Europos į Rusiją centru: per pirmuosius pusantrų karo metų importas iš ES padidėjo 64,4 proc. Dažnai prekės iš Vokietijos, Nyderlandų, Italijos ir kitų Europos valstybių net neįvažiuodavo į šalį ir keliaudavo tiesiai į Rusiją.
